Что такое инвестиционный краудфандинг?
Инвестиционный краудфандинг — это метод финансирования малого бизнеса и стартап-инициатив, который позволяет им привлекать деньги от большого количества инвесторов со всего мира. Инвесторы обычно вкладывают небольшие суммы денег и взамен получают акции компаний, облигации и конвертируемые ценные бумаги.
Многие успешные компании начали свою деятельность с краудфандинговых кампаний. Хорошо известными примерами являются проект “Pebble smartwatch”, который собрал 10 миллионов долларов США через платформу “Kickstarter” в 2012 году, видеоигра “Star Citizens”, который привлек больше всего средств за всю историю посредством инвестиционного краудфандинга: около 500 миллионов долларов и 4 миллиона инвесторов и множество других примеров.
Насколько выгоден инвестиционный краудфандинг?
Прибыльность инвестиционного краудфандинга зависит от ряда факторов: сферы деятельности компании, стадии создания компании, а также типа инвестиционного предложения (инвестиции в акционерный капитал, долговые инвестиции, конвертируемые инвестиции). Следует отметить, что инвестиционный краудфандинг в целом считается более рискованным, чем традиционное инвестирование, однако снизить общий инвестиционный риск и повысить вероятность успеха можно, следуя следующим принципам:
- Диверсифицировать инвестиции, распределяя вложенную сумму на несколько проектов.
- Вовлечь профессиональную команду и инвестора в близкие сердцу бизнес-проекты
- Изучите информацию, предоставленную компанией, и проведите собственное исследование.
Какую деятельность осуществляет АРФИ?
АРФИ — первая инвестиционная краудфандинговая платформа в Армении, которая дает возможность быстрым способом развить бизнес,получить финансирование и приобрести партнеров, которые верят в успех бизнеса. На платформе ARFI каждый человек из любой точки мира может инвестировать в армянские проекты и внести свой вклад в развитие инвестиционного сообщества страны. В конце 2022 года Центральный банк РА зарегистрировал и лицензировал оператора платформы инвестиционную компанию "АРФИ". Основными целями платформы ARFI являются создание новых возможностей финансирования для роста компаний в Армении, расширение альтернативных инвестиционных инструментов в стране, развитие бизнес-среды в Армении и укрепление связей Армения-Диаспора.
Есть ли области, которые будут приоритетными?
На платформе ARFI нет отраслевых предпочтений. Любой бизнес-проект, соответствующий требованиям, утверждается инвестиционным комитетом ARFI и подается на платформу инвестиционного краудфандинга. Исключением являются отрасли с негативным социальным воздействием, а именно табакокурение и азартные игры в Интернете.
Как будут защищены права инвесторов?
Права инвесторов на платформе АРФИ защищены следующими способами:
Регулирование и контроль: АРФИ, контролируемая Центральным банком РА, осуществляет проверки профилей компаний и инвесторов на предмет борьбы с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с законодательством.
Контракты: Между компанией-эмитентом и инвестором заключается инвестиционный договор, в котором оговариваются права и обязанности обеих сторон.
- Раскрытие информации. компании, представленные на платформе, обязаны раскрывать инвесторам определенную информацию, такую как финансовые отчеты и полную информацию о проекте и команде. Эта информация позволяет инвесторам принимать обоснованные инвестиционные решения.
- Предоставление времени для «замаражижания». АРФИ дает инвесторам 4 дня на рассмотрение инвестиционного решения и отмену его без штрафных санкций.
- Специальный счет: Средства инвесторов собираются на специальном эскроу-счете платформы и только в случае успешного краудфандинга передаются компании. В случае, если компании не удается привлечь целевые инвестиции, средства возвращаются инвесторам.
- Осведомленность о рисках: Перед инвестированием платформа АРФИ предупреждает инвесторов о возможных рисках, а также риски раскрываются в документе инвестиционного предложения, предоставляемом компаниями. Платформа обеспечивает двойное предупреждение в случае инвестиций, превышающих лимит в 300 тысяч драмов.
- Фильтрация бизнеса с помощью платформы ARFI: ARFI принимает и рассматривает заявки компаний, фильтрует бизнес-проекты по заранее заданным критериям, к которым относятся: цель проекта, команда, рыночный потенциал, маркетинговая стратегия, риски проекта и социальное воздействие.
Каковы преимущества инвестиционного краудфандинга для бизнеса?
Привлечение инвестиций посредством инвестиционного краудфандинга имеет ряд преимуществ для бизнеса, среди которых:
- Возможность привлечь большое количество инвесторов. Платформа АРФИ позволяет бизнесу сделать информацию о проекте доступной множеству инвесторов из разных уголков мира.
- Гибкость. Платформы инвестиционного краудфандинга предлагают несколько вариантов финансирования, таких как привлечение средств за счет акций, долговых обязательств и конвертируемых ценных бумаг. Это дает предприятиям гибкость в выборе условий финансирования, которые лучше всего соответствуют их финансовым потребностям.
- Экономическая эффективность. Платформы инвестиционного краудфандинга обычно взимают более низкую комиссию, чем традиционные источники финансирования. Это может существенно снизить стоимость привлечения средств.
- (Узнаваемость бренда) Узнаваемость бренда. Посредством инвестиционных краудфандинговых кампаний компании могут сделать свой бренд известным большому количеству людей и привлечь новых клиентов.
Инвестиционные краудфандинговые кампании могут помочь компаниям собрать отзывы о своем продукте или услуге и получить реальную картину рынка.
- Общественное здание. Инвестиционные краудфандинговые кампании могут помочь предприятиям создать сообщество сторонников. Это сообщество может стать ценным источником отзывов и поддержки.
Инвестиционный краудфандинг имеет ряд преимуществ как для компаний, так и для инвесторов. Для компаний инвестиционный краудфандинг может стать способом быстрого и эффективного привлечения средств, минуя традиционные каналы, такие как банки или венчурные капиталисты. Для инвесторов инвестиционный краудфандинг может стать способом инвестирования в компании на ранней стадии развития с высоким потенциалом роста.
Как будут защищать права бизнеса?
Регулирование и контроль: АРФИ, подконтрольная Центральному банку РА, осуществляет проверку личности инвесторов, проверку на предмет отмывания денег (AML) и проверку «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с законодательством.
Контракты: Между компанией-эмитентом и инвестором заключается инвестиционный договор, в котором оговариваются права и обязанности обеих сторон.
Что произойдет, если инвестиционный краудфандинг не закончится успешно и необходимая сумма не будет собрана?
Когда инвестиционный краудфандинг терпит неудачу и необходимая сумма не собирается, инвесторы возвращают вложенные деньги в течение 10 рабочих дней.
Могу ли я продолжать инвестировать после успешного завершения краудфандинга и сбора необходимой суммы?
Инвестор может инвестировать в разные проекты одновременно, а также может инвестировать в один и тот же проект более одного раза в течение одного и того же сбора средств. Как только период краудфандинга закончится, инвестировать станет невозможно. Если период краудфандинга еще не закончился и краудфандинг уже прошел успешно, минимальная целевая сумма собрана, можно продолжать инвестировать до предела максимальной целевой суммы.
Несет ли платформа ответственность, если бизнес не достигает успеха после инвестиционного краудфандинга?
Платформа, являясь посредником между инвестором и бизнесом, не несет ответственности в случае банкротства бизнеса. До подачи проекта Оператор Платформы прилагает разумные усилия для раскрытия полной информации о Компании и предоставления ее Инвесторам. При этом инвесторам рекомендуется детально изучить информацию, представленную на Платформе, провести независимое исследование бизнеса и принять обоснованное инвестиционное решение.
Зачем инвестировать в IT-стартапы?
Инвестируя в IT-стартапы, вы поддержите вновь образованные и перспективные компании, деятельность и идеи которых вам нравятся. Этот метод инвестирования существенно отличается от варианта сбора денег для компаний на Kickstarter. Вы покупаете часть акций компании и одновременно помогаете компании расти. Со временем вы получите отдачу от своих инвестиций. Чем больше компания растет и чем больше прибыли она получает, тем более ценным будет ваш инвестиционный актив.
Как мне узнать, являюсь ли я профессиональным или непрофессиональным инвестором?
При регистрации на платформе инвесторы заполняют свой профиль и классифицируются как профессиональные или непрофессиональные инвесторы путем заполнения анкеты. Профессиональные инвесторы имеют соответствующий опыт и знания, для реализации инвестиционных решений и оценки вытекающих из них рисков (критерии определены в нормативе 4/07).
Как отменить инвестицию?
Непрофессиональные инвесторы имеют возможность отменить инвестиции в течение 4 дней без каких-либо штрафных санкций (кроме 4 дней до истечения срока действия инвестиционного предложения). Отменить инвестицию после 5-го дня инвестирования невозможно.
Могу ли я связаться с компанией-эмитентом?
Да, вы можете связаться с Компанией через соответствующее окно на платформе ARFI.
Сколько денег я могу инвестировать в бизнес-проекты?
Минимальный лимит инвестиций начинается от 40 тысяч драмов, а максимальный лимит – это максимальная целевая сумма проекта.
Существует ли рассчитанный лимит инвестиций на одного инвестора?
Инвестиционного лимита нет, сумма денег, задействованная для каждого проекта, различна, и лимитом является максимальная целевая сумма проекта.
Могу ли я инвестировать более чем в один бизнес-проект?
Да, на платформе АРФИ можно инвестировать более чем в один бизнес-проект.
Кто может инвестировать в платформу ARFI?
Инвестировать в ARFI может любой человек, достигший 18-летнего возраста и открывший на платформе счет инвестора, в ходе которого личность инвестора была проверена и прошла KYC.
Может ли иностранный инвестор инвестировать в платформу АРФИ?
Да, платформа — это возможность для иностранных инвесторов инвестировать в бизнес-проекты, действующие в Армении.
Буду ли я получать обновленную информацию об инвестициях после инвестирования?
Компания, в которую вы вложили деньги, должна с определенной частотой общаться с Вами и другими инвесторами посредством онлайн-встреч, целью которых является отчет о ходе реализации проекта.
Что делать, если проверка личности находится на рассмотрении проверка личности?
Напишите на почтовый адрес info@arfi.am и сообщите о проблеме.
Какие типы документов я могу использовать для подтверждения своей личности или KYC?
Тип документов может зависеть от того, из какой страны вы инвестируете. Инвесторам РА применимы паспорт, удостоверение личности или водительские права. Для иностранных инвесторов: паспорт и удостоверение личности.
Зачем мне нужно подтверждать свою личность или проходить KYC?
Процедуры KYC — это набор протоколов и проверок, которые финансовые учреждения и различные предприятия применяют для проверки личности своих клиентов. Эти процедуры помогают обеспечить соблюдение требований законодательства, предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег и мошенничество, а также укрепить доверие между бизнесом и его инвестором.
Могу ли я продать акции на вторичном рынке?
В настоящее время нет возможности публичной продажи акций на вторичном рынке, но вы можете организовать продажу акций самостоятельно посредством частной сделки.
Могу ли я увеличить или уменьшить сумму инвестиций?
В течение четырех дней после внесения инвестиции вы можете отменить свою инвестицию без каких-либо штрафов и инвестировать снова, добавив или вычитая предыдущие инвестиции. После четвертого дня, когда ваши инвестиции будут подтверждены, вы больше ничего не сможете делать.
Могу ли я внести свой вклад после истечения срока краудфандинга?
После окончания периода отсутствия краудфандинга инвестировать в данную компанию невозможно.
Мой депозит аннулирован. Могу ли я внести депозит еще раз?
Да, если по каким-то причинам сделанная вами инвестиция была отменена, вы можете возобновить реализацию инвестиции.
Когда и как мои инвестиции будут возмещены?
В случае, если компания, в которую вы инвестировали, не смогла привлечь минимальную целевую сумму в течение указанного периода, после окончания периода привлеченные средства возвращаются инвесторам в течение 10 дней.
Могу ли я внести депозит по чековой книжке?
Нет, инвестировать на платформе АРФИ можно только с помощью банковских карт и переводов.
Могу ли я внести депозит посредством банковского перевода?
Инвестиционную оплату также можно осуществить денежным переводом, включая идентификационный номер инвестиции. Однако перевод возможен только из банков, действующих на территории Республики Армения, так как перевод должен осуществляться только в драмах РА.
Есть ли скидки и как они действуют?
На платформе действуют два типа скидок: первая предоставляется инвестиционной компанией АРФИ и называется «промокод», а вторая предоставляется компанией-эмитентом и называется «инвестиционные льготы».
- «Промокод» вводится инвестором в соответствующее поле при оплате инвестиций на платформе, в результате чего выплачиваемая сумма дисконтируется.
- «Инвестиционные льготы», предлагаемые компанией-эмитентом, имеют временные и количественные условия и добавляются автоматически. Они также вычитаются из общей суммы к оплате.
